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28.05.2023
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Intelligence artificielle : comment investir facilement dans ce secteur d’avenir ?
Il ne se passe pratiquement
plus un jour sans que l’on n'entende parler de l’intelligence
artificielle (IA), en particulier depuis l’émergence du désormais
célèbre ChatGPT. La taille du marché de l’IA est absolument colossale.
Estimée à plus de 135 milliards de dollars en 2022, elle devrait
afficher une croissance annuelle composée de plus de 35% entre 2023 et
2030 ! C’est titanesque. Dans ce contexte, vous êtes nombreux à nous
demander comment investir sur l’intelligence artificielle, facilement
et à moindres frais. Est-ce une simple bulle spéculative ou une
opportunité d’investissement majeure ? En tout cas, le sujet mérite
d’être considéré dans le cadre d’une allocation bien diversifiée. Dans
cet article, nous vous présentons une solution accessible au plus grand
nombre et dédiée à ce que beaucoup considèrent comme la quatrième
révolution industrielle.
La nouvelle révolution industrielle ?
L’IA est de plus en plus répandue dans les grands secteurs industriels, mais aussi dans notre quotidien.
Elle a atteint un stade de maturité certain et son adoption par le
grand public, et bien sûr le secteur privé, est soutenue par plusieurs
leviers. Des leviers qui ne raviront pas les défenseurs de la langue de
Molière et que nous invitons nos lecteurs intéressés par le sujet à
creuser : cloud computing, open source, deep learning…
Parmi les nombreux usages actuels, l’intelligence artificielle permet
par exemple de créer en quelques secondes une image, un texte ou une
musique. Elle est déjà largement utilisée
dans la surveillance, les filtres antispam de votre boite mail, la
reconnaissance vocale, les assistants virtuels, la traduction
automatique, les véhicules autonomes…
Les applications concrètes semblent s'accroître de manière
exponentielle. L’armée, la finance, les transports, la santé ou encore
les services de communication exploitent l’IA. Et la liste, tant des
applications que des acteurs, est loin d’être exhaustive. Pour les
entreprises qui auront su en faire un atout, la promesse est forte : détenir un avantage concurrentiel puissant et créer des barrières à l’entrée de leur marché de plus en plus redoutables pour de potentiels concurrents.
Les grands groupes technologiques américains s’affrontent à coup de milliards pour développer leurs initiatives. Fin janvier, Microsoft a ainsi investi 10 milliards de dollars
dans OpenAI, l’entreprise derrière ChatGPT. Désormais, le célèbre
chatbot grand public est intégré dans le moteur de recherche Bing et
l’application d’appels Skype, propriétés de Microsoft.
Autre grande action américaine à profiter de l’essor de l’IA : Nvidia.
L’action du géant des cartes graphiques et des puces électroniques
s’envole littéralement depuis le début de l’année (+165% !). Ce jeudi
25 mai, l’action a connu une hausse explosive de plus de 24%, après la
publication de résultats trimestriels exceptionnels. Pour ne citer
qu’un chiffre : le bénéfice net de Nvidia progresse de 26% au premier
trimestre, à 2 milliards de dollars. Mais ce sont surtout les perspectives qui ont justifié cette explosion haussière.
Et le moins que l’on puisse dire, c’est qu’elles sont au beau fixe pour
le leader mondial des composants informatiques sur lesquels reposent
les systèmes d’intelligence artificielle. Wall Street table sur un chiffre d’affaires de 11 milliards de dollars pour le deuxième trimestre, en hausse de 64% sur un an !
Un autre chiffre a particulièrement retenu notre attention. Les actions
liées à l’intelligence artificielle ont engrangé près de 300 milliards de dollars de capitalisation boursière en une seule séance, peu après que Nvidia ait dévoilé ses résultats.
L’intelligence artificielle est-elle la nouvelle bulle spéculative en
Bourse ? Ou un véritable relai de croissance pour les mois et années à
venir ? Pour l’investisseur particulier intéressé par cette thématique,
rappelons évidemment qu’en matière d’investissement il ne faut jamais mettre tous ses œufs dans le même panier.
Mais encore faut-il séparer le bon grain de l’ivraie et ce n’est pas
chose aisée pour ce secteur encore méconnu du grand public.
Heureusement, nous avons une solution qui se concentre sur des acteurs
majeurs.
Clairement, de nombreuses entreprises se lancent actuellement corps et
âme dans le développement de nouvelles solutions d’IA mais comme bien
souvent en pareille situation, il y aura beaucoup d’appelés et peu
d’élus. Pour l’heure, ce sont avant tout les mastodontes déjà établis depuis de nombreuses années qui tirent leur épingle du jeu.
Pour ne citer qu’eux, Microsoft et Nvidia font partie des actions
ciblées par le fonds d’investissement que nous vous présentons dans la
suite de cet article.
Le fonds echiquier artificial intelligence
Lancé en juin 2018 par la société française de gestion d’actifs La
Financière de l'Échiquier, le fonds Echiquier Artificial Intelligence
(LU1819480192) cible les leaders du secteur de l’IA, principalement aux
États-Unis (83% de son allocation). Microsoft, Amazone, ServiceNow,
Mercadolibre, CrowdStrike et Nvidia font partie de ses principales
actions en portefeuille.
Au total, les cinq premières lignes en portefeuille représentent plus
de 25% de l’actif total du fonds. Voici la liste des 10 principales
lignes et la répartition du portefeuille par capitalisations boursières
:
Source : La Financière de l'Échiquier
Depuis son lancement en juin 2018, le fonds affiche une performance cumulée de 29,87%*, en date du 23 mai. Sur trois ans, il cède toutefois 15,52%* mais progresse de 5,31%* sur un an et surtout de 24,33%* depuis le 1er janvier 2023.
Il faut dire que l’intérêt de la plupart des investisseurs,
particuliers comme professionnels, a été particulièrement fort ces
derniers mois.
MorningStar estime que le risque du support est élevé sur tous les horizons d’investissement,
par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les
douze derniers mois ressort à 39,51% et à 36,10% sur trois ans. Le
gérant Rolando Grandi est à la tête du fonds depuis sa création.
* Les performances passées ne
préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans
le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un
risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une
optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine
global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui
reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est
sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en
particulier de l’évolution des marchés financiers.
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