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20.11.2023
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Les fonds de dividendes, incontournables en 2024 ?
Les
investisseurs naviguent dans une période économique délicate, tiraillée
entre l’inflation, les hausses de taux et les signaux de récession.
Dans ce contexte, il n’est pas simple de séparer le bon grain de
l’ivraie dans les marchés actions. Beaucoup d’entre vous cherchent à se
réfugier dans les actions à dividendes élevés. Et on vous comprend !
Cet article vous présente trois solutions simples et qui ont fait leur
preuve ces dernières années.
Pourquoi investir ?
Avec les taux élevés, la majorité des obligations deviennent légèrement
plus attrayantes mais leurs rendements ne compensent pas toujours
l'inflation. Dans ce cadre, les actions restent une option intéressante avec leur potentiel de croissance et les dividendes, particulièrement cruciaux en période de turbulence boursière.
Rappel de base, les dividendes sont une part des profits
d'une entreprise versée aux actionnaires. C'est une récompense
financière basée sur le nombre d'actions possédées. Ils sont distribués
régulièrement par certaines sociétés grâce à leurs bénéfices, offrant
aux actionnaires un revenu périodique ou la possibilité de les
réinvestir pour accroître leurs investissements.
Pour ceux qui voient les actions individuelles comme risquées, les
fonds (ou “OPCVM”) spécialisés en actions à dividendes peuvent être une
alternative très intéressante. Ces fonds permettent d'investir dans des entreprises offrant des dividendes élevés, potentiellement distribués annuellement et offrant un revenu supplémentaire.
Les fonds d’investissement axés sur les dividendes
sont devenus très populaires au sein des investisseurs particuliers
cherchant à combiner croissance, revenus réguliers et prise de risque
relativement limitée. Le tout, en quelques clics simplement. Cette
stratégie d'investissement repose sur la sélection d'entreprises
générant des dividendes stables et croissants, offrant ainsi un
équilibre entre rendement et potentiel de croissance du capital.
Les fonds de dividendes sont souvent composés d'entreprises solidement établies, leaders dans leurs secteurs respectifs
et qui ont historiquement versé des dividendes élevés. Du fait de leur
solidité, ces entreprises ont tendance à afficher une performance plus
stable dans des conditions de marché variables.
3 avantages des fonds dédiés aux dividendes :
1. Résilience en période de volatilité
: Les entreprises qui distribuent des dividendes ont tendance à
démontrer une résilience accrue lors de périodes économiques
difficiles, ce qui peut atténuer la volatilité globale d’un
portefeuille diversifié.
2. Investissement sur le long terme
: Les sociétés offrant de généreux dividendes sont généralement des
valeurs solides et qui offrent sur le long terme sérénité et stabilité
à l’investisseur particulier. Il y trouvera une performance plus stable
et moins risquée sur plusieurs années.
3. Réinvestissement des dividendes
: Certains fonds capitalisent les dividendes, autrement dit ils les
réinvestissent, accroissant ainsi leur exposition aux actions des
entreprises en portefeuille et profitant de l'effet composé pour
potentiellement augmenter leurs rendements à long terme. À l’inverse,
d’autres fonds distribuent directement les dividendes aux
investisseurs, sans les capitaliser.
Les OPCVM sont des véhicules d'investissement courants pour accéder à des portefeuilles diversifiés de titres de sociétés
versant des dividendes. Ils sont gérés activement par des
professionnels qui sélectionnent les actions individuelles selon une
stratégie définie.
En somme, investir dans des fonds de dividendes peut constituer une stratégie attractive
pour les investisseurs particuliers cherchant à investir dans des
sociétés offrant une certaine stabilité sur le long terme. Quelles
solutions privilégier ? Dans la suite de cet article, nous vous
présentons trois fonds d’investissement uniquement dédiés à des
sociétés versant des dividendes élevés.
Quels fonds privilégier ?
1. Les dividendes occidentaux
Le fonds Fidelity Funds - Global Dividend Fund (LU1038895451) est dédié
aux actions à dividendes élevés, au niveau mondial, mais principalement
en Occident. Dans le détail, les États-Unis, le Royaume-Uni et la
France sont les trois pays les plus représentés dans le portefeuille du
fonds.
Ce dernier est bien diversifié d’un point de vue sectoriel,
avec cinq compartiments centraux : les services financiers, les
industries, la santé, les biens de consommation et les technologies de
l’information. Dans les principales lignes en portefeuille, on trouve
notamment Sanofi, Roche, Novartis, Legrand et Unilever.
La performance du fonds ressort à 5,62%* depuis le 1er janvier.
Sur trois ans, elle s’élève à 16,80%*, et à 36,61%* sur cinq ans.
Depuis son lancement en mars 2014, le fonds a généré une performance de
97,40%*. Tous ces résultats sont arrêtés à la clôture du mercredi 15
novembre.
Le couple rendement / risque du fonds est particulièrement attractif.
MorningStar estime que le risque du support est inférieur à la moyenne
sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie
d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à
9,37% et à 10,76% sur trois ans.
2. Les dividendes des pays émergents
Le fonds Allianz GEM Equity High Dividend (LU0293313671) est une
alternative intéressante, dédiée aux pays émergents. La Chine, Taïwan,
la Corée du Sud, l’Inde et le Brésil sont les cinq pays les plus ciblés
par le fonds.
Il est également bien diversifié, sectoriellement parlant, avec les
technologies de l’information, les services financiers, les biens de
consommation, les services de communication et l’énergie comme secteurs
les mieux représentés.
Côté performances, le fonds a généré un rendement de 5,5%* depuis le 1er janvier,
+8,87%* sur trois ans et +28,31%*. Sur dix ans, sa performance ressort
à 61,96%*. Les performances sont arrêtées à la clôture du mercredi 15
novembre.
Quant au risque, MorningStar estime qu’il est inférieur à la moyenne,
voire moyen, sur tous les horizons d’investissement, par rapport à la
catégorie d’investissement du support. Sa volatilité est de 11,73%* sur
un an et de 13,70%* sur trois ans.
3. Les dividendes “verts”
Troisième et dernier fonds : une solution labellisée “investissement
socialement responsable”. Le fonds Fidelity Funds - Sustainable Global
Dividend (LU0261951957) cible principalement les États-Unis, le
Royaume-Uni, la Suisse, l’Allemagne et l’Espagne. Et surtout leurs
secteurs financiers, de la santé, des technologies de l’information,
des industries et des biens de consommation.
Depuis le 1er janvier, sa performance s’élève à 7,35%*,
contre +18,94%* sur trois ans et +12,49%* sur cinq ans. Sur dix ans,
elle ressort à +31,20%*. Là aussi, les performances sont arrêtées au 15
novembre.
MorningStar estime que le risque du fonds est inférieur à la moyenne
par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité est de
10,54% sur un an et de 12,47% sur trois ans.
* Les performances passées ne
préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans
le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un
risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une
optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine
global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui
reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est
sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en
particulier de l’évolution des marchés financiers.
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