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29.07.2024
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L’IA au service de l’environnement. Un bon placement ?
L’intelligence
artificielle et la protection de l’environnement ne font pas bon ménage
! Du moins, c’est ce que l’on entend régulièrement. Cassons cette idée
reçue. L’IA a un potentiel très intéressant pour participer à la
résolution de défis environnementaux. Pourquoi ? Comment investir
facilement sur cette thématique prometteuse ? On vous dit tout.
L'équilibre bénéfices / coûts
De plus en plus, on a tendance à opposer intelligence artificielle (IA) et protection de la planète. À juste titre ?
L'intelligence artificielle est en passe de transformer de nombreux
secteurs d’activité en générant des économies et des gains de
productivité. Cependant, son expansion suscite des préoccupations
environnementales en raison de sa forte consommation énergétique.
Malgré ce défi central, l'IA devrait jouer un rôle crucial dans la
lutte contre le changement climatique dans les prochaines années. En
analysant de grandes quantités de données en temps réel, elle optimise
la gestion des infrastructures énergétiques, améliorant notamment la
distribution d'électricité, et réduisant les coûts de maintenance.
Dans le domaine de l'eau, l'IA améliore la qualité et optimise les
flux, tandis qu'en milieu urbain, elle a le potentiel de révolutionner
la gestion des déchets et de favoriser le recyclage. L'IA surveille
également la qualité de l'air et des océans, permettant des actions
préventives contre la pollution. En agriculture, elle sera utilisée
pour une gestion plus efficace des ressources, contribuant à une
agriculture plus soutenable.
Bien que très gourmande en énergie, l'IA pourrait rester écologiquement
viable grâce à l'augmentation de l'offre d'électricité bas carbone.
Aujourd’hui, les datacenters investissent massivement dans des contrats
d'énergie verte pour atteindre leurs objectifs de décarbonation. Mais
aussi dans des installations solaires, à proximité des centres de
données.
En somme, l'IA devrait offrir des solutions prometteuses pour la
transition énergétique et le développement durable. C’est avant tout
son équilibre entre bénéfices et coûts énergétiques qui sera
déterminant. Production, consommation et économies d’énergie sont les
véritables enjeux à surveiller dans ce bras de fer technologique /
écologique.
Dans la suite de cet article, nous vous présentons une solution
d’investissement française qui a largement fait ses preuves par le
passé. Elle est accessible dès 50€ dans notre assurance-vie
Meilleurtaux Liberté Vie, et outre ses excellentes performances elle
permet de donner du sens et de la valeur à un portefeuille de long
terme. Allier performance financière et plus-value environnementale est
en effet à la portée de tous les investisseurs particuliers.
Une solution durable et française
Labellisé Investissement Socialement Responsable, le fonds Palatine
Planète (FR0010341800) investit dans des sociétés européennes dont
l'activité apporte des solutions aux défis environnementaux.
Cinq thématiques d’investissement sont ciblées par les gérants de
Palatine, société de gestion française : la gestion de l’eau et des
déchets, les énergies renouvelables, l’efficacité énergétique, les
mobilités propres et enfin, la santé / nutrition et la certification
sanitaire.
En portefeuille, voici les principales lignes du fonds à fin juin :
• ASML, semi-conducteurs, Pays-Bas : 9,7% de l’allocation totale
• SAP, logiciels, Allemagne : 5,2%
• Schneider Electric, solutions numériques d’énergie, France : 4,8%
• Veolia, services de gestion de l’eau et des déchets, France : 4,3%
• Bureau Veritas, inspection, audit et certification, France : 3,6%
Plus largement, bon nombre d’entreprises en portefeuille utilisent les
outils numériques, dont l’IA, pour participer à la protection de
l’environnement. C’est un biais qui devrait s’accentuer dans les
prochaines années, au gré de leur développement.
Performances et profil de risque
Depuis sa création en juillet 2006, le support a généré une performance
de plus de 170%*, nettement supérieure à celles de la moyenne des
actions européennes selon le média financier indépendant Quantalys
(+128%*).
Dans le détail, voici ses performances sur les principaux horizons d’investissement, à la clôture du mardi 23 juillet :
+101,01%* en cumulé sur 10 ans
+45,99%* sur 5 ans
+11,64%* sur 3 ans
+9,05%* sur 1 an (+12,14%* en 2023)
+6,98%* depuis le 1er janvier 2024
Sur ces principaux horizons de placement, le fonds surperforme sa catégorie d’investissement, notamment sur cinq et dix ans.
En plus de ses excellentes performances historiques, sa volatilité est
raisonnable : 15,8% sur trois ans et 18,3% cinq ans. MorningStar estime
que son risque est dans la moyenne sur tous les horizons de placement,
par rapport à sa catégorie d’investissement.
Son indicateur de risque SRI est de 4 / 7 :
* Les performances passées ne
préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans
le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un
risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une
optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine
global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui
reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est
sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en
particulier de l’évolution des marchés financiers.
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