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09.12.2024
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Investir en SCPI à frais réduits avec Epargne Pierre Sophia : une offre limitée dans le temps !
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Si la
Pierre Papier vous permet d'investir dans l'immobilier de manière
indirecte et sans contrainte de gestion, les frais de souscription à
payer pour investir peuvent freiner plus d’un investisseur.
Habituellement entre 8 % et 12 % de commission de souscription, les
seules occasions pour réduire ces frais se présentent lorsque les
sociétés de gestion proposent des offres avec des parts de SCPI à un
prix décoté. C’est le cas en ce moment pour le lancement de la SCPI
Epargne Pierre Sophia.
Epargne Pierre Sophia : la nouvelle SCPI d’Atland Voisin
Atland Voisin est une société de gestion qui a déjà lancé des
véhicules d’investissement immobilier qui ont fait leurs preuves. En
effet, la société de gestion est dotée d’une longue expérience dans le secteur immobilier après plus de 50 ans d’existence.
Elle propose une gamme diversifiée de produits, comprenant quatre SCPI
et trois OPPCI dédiés aux investisseurs institutionnels.
La société de gestion a notamment fait un carton avec la SCPI Epargne Pierre lancée en 2013.
La SCPI est devenue une des plus importantes du marché et a délivré de
bonnes performances depuis plus de 10 ans. Ce succès a conduit la SCPI
a créer une version européenne d’Epargne Pierre en 2023
afin d’exploiter les atouts d’autres marchés immobiliers en Europe et
de profiter de la fiscalité avantageuse sur les revenus de source
étrangère. Le parcours exemplaire de la société de gestion la conduit à
se diversifier en lançant cette fois une SCPI entièrement dédiée à
l’immobilier de santé.
Par ailleurs, le cabinet Périclès a dévoilé son classement 2024 des
sociétés de gestion de SCPI et Atland Voisin se place 2ème pour la
deuxième année de suite par la qualité de service aux CGP. La société
de gestion est également dans le peloton de tête des sociétés de gestion qui ont le plus collecté depuis le début de l’année,
et ce dans un contexte de crise pour le marché immobilier. En 2023,
Atland Voisin est arrivé 3ème sur le marché des SCPI par la collecte
nette, avec 398 M€ confiés par les épargnants.
Atland Voisin se diversifie encore une fois avec une SCPI qui
privilégiera, comme pour Epargne Pierre Europe, des investissements à
l’échelle de l’Europe sauf que cette SCPI se focalisera uniquement sur
le secteur des sciences de la vie et de la santé.
Par ailleurs, la période est particulièrement propice au lancement de nouvelles SCPI
qui peuvent tirer parti du contexte actuel (baisse des prix de
l’immobilier et baisse des taux) pour dénicher de belles opportunités.
Des frais réduits de moitié pour le lancement d’Epargne Pierre Sophia
Dans le cadre du lancement d’une SCPI, la société de gestion peut proposer une offre de souscription à frais réduits. Par conséquent, les investisseurs peuvent acquérir des parts à un prix décoté, appelés « parts sponsors ». D’un côté, cela permet à la société de gestion de booster sa collecte, un véritable levier pour l’acquisition des opportunités immobilières à venir. D’un autre côté, cela profite aux investisseurs qui ont la possibilité d’acquérir des parts de SCPI avec des frais réduits.
Pour Epargne Pierre Sophia, Atland Voisin propose d’acquérir des parts sponsors avec des frais de souscription de 5 % HT au lieu de 10 % HT. Ainsi, le prix de la part est de 209 € au lieu de 220 €.
Pour être éligible à l’offre, certaines conditions sont requises comme
l’acquisition d’un nombre minimum de parts et une durée minimale de
détention des parts (3 ans par exemple).
Concernant la SCPI Epargne Pierre Sophia, il vous faudra acquérir 20 parts au minimum, soit un minimum de souscription à 4 180 €. Par ailleurs, les parts souscrites seront inaliénables pendant un délai de 3 ans à compter de leur souscription.
Cet investissement à moindres frais a toutefois le défaut de ne durer
qu’un temps… L’offre qu’on vous propose aujourd’hui ne sera valable que jusqu’au 31 décembre 2024 mais est toutefois susceptible de s’interrompre à tout moment, l’enveloppe de souscription étant limitée.
Pourquoi investir en SCPI avec Epargne Pierre Sophia ?
Les avantages pour les épargnants vont bien au-delà de la simple réduction des frais de souscription.
Un contexte favorable
Si le timing est idéal pour profiter du contexte immobilier actuel, il l’est aussi pour investir dans le domaine de la santé.
« Le vieillissement de la population en Europe amène un accroissement
des besoins de soins que ce soit pour des actes médicaux en cliniques,
des soins de rééducation, de l’accueil long séjour en résidence gérée
médicalisée ou non, ou pour l’accès aux différentes professions de
santé partout sur le territoire », un argument avancé par le directeur
des investissements santé d’Atland Voisin, Nicolas Porcheron.
Un avantage fiscal sur les revenus de source étrangère
La SCPI offre en plus l’avantage d’investir en Europe ce qui permet de profiter d’une meilleure diversification mais aussi d’un avantage fiscal.
En investissant dans des SCPI européennes, les épargnants perçoivent
des revenus locatifs provenant de l'étranger. Ces revenus sont soumis à
un régime fiscal spécifique, nettement plus avantageux que s'ils
provenaient de biens immobiliers en France. En effet, les revenus
locatifs issus de SCPI investissant à l'étranger sont soumis à une
imposition déterminée par les conventions fiscales entre les États
membres de l'Union européenne, permettant d'éviter une double imposition. Et surtout, les investisseurs échappent aux prélèvements sociaux de 17,2 % sur les revenus de source étrangère.
Un soutien pour une bonne cause
Au lancement d’Epargne Pierre Sophia, Atland Voisin a créé un fonds de partage pour soutenir l’institut Curie, 1er centre français de lutte contre le cancer. Avec le lancement de la SCPI, Atland Voisin combine le développement de l’immobilier de santé et l’apport d’un soutien financier au profit de la lutte contre le cancer avec 0,02 % des montants collectés reversés à l’institut Curie. Ce montant sera pris sur les frais de souscription perçus par Atland Voisin.
Un rendement cible de 5,5 %
Avec la SCPI Epargne Pierre Sophia, Atland Voisin vise un objectif de rendement (non garanti) de 5,5 % brut de fiscalité. Ce taux de distribution se base sur un horizon de placement de 10 ans.
Cet objectif se situe bien au-dessus de la moyenne du marché : 4,52 %
en 2023. Toutefois, il n’est pas garanti, il pourra évoluer à la hausse
ou à la baisse en fonction des conditions de marché et des
circonstances rencontrées.
Un investissement à moindre frais…
… à condition d’investir par le biais des parts sponsors. Avec
l’acquisition de parts sponsors (209 € au lieu de 220 € la part), le
coût de l’investissement de départ est moins élevé ce qui permet d’en
tirer un meilleur rendement.
Par ailleurs, vous bénéficiez des mêmes droits que n’importe quel autre
porteur de parts. Notamment, dans le cadre d’une revalorisation
ultérieure du prix de la part, vous en profitez dans les mêmes
conditions qu’un investisseur ayant payé l’intégralité de la commission
de souscription.
Investir en nue-propriété avec Epargne Pierre Sophia
Investir en SCPI avec des parts sponsors en nue-propriété est
une stratégie particulièrement intéressante pour optimiser la
rentabilité de votre placement. Grâce à l'acquisition de la
nue-propriété à un prix réduit, vous bénéficiez d’une décote
importante. À l’issue de la période de démembrement, vous récupérez la pleine propriété des parts acquises durant la période "sponsor",
incluant la valeur de l’usufruit reconstitué. Cela permet d'acquérir
des parts de SCPI à un prix décoté et à frais réduits, tout en
échappant à la fiscalité pendant la période de démembrement.
Avec la SCPI Epargne Pierre Sophia, en investissant dans des parts
sponsors en nue-propriété sur une durée de 5 ans, et en supposant une
revalorisation annuelle moyenne de 0,5 % du prix des parts, le taux de
rendement interne (TRI) attendu s’élève à 5,53 %.
Au final, l'acquisition de la nue-propriété de parts sponsors génère deux "décotes" :
• une décote liée à la clé de démembrement (par exemple, la valeur d'une part en nue-propriété est à 81,5 % sur 5 ans),
• une décote liée à la période sponsor : le prix de part sponsor est de 209 € au lieu de 220 €.
Les caractéristiques clés d’Epargne Pierre Sophia
• Rendement cible au titre de l’année 2025 (non garanti) : +5,5 % brut de fiscalité
• Horizon de placement recommandé : 10 ans
• Thématique : Santé
• Localisation : Union Européenne, Royaume-Uni et Suisse
• Délai de jouissance : 1er jour du 4ème mois
• Commission de souscription : 5 % HT jusqu’au 31 décembre 2024 puis 10 % HT
• Modes d’acquisition : en direct ou en nue-propriété
* Le Taux de Distribution est
égal au rapport entre le dividende brut versé au titre de l’année
écoulée et la valeur des parts au 1er janvier de cette même année de
référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances
futures.
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