voici votre
Newsletter du Matin
16.03.2025
Vous êtes avec PDdA.
Dividendes record : Préparez la moisson 2025 !
/
C’est bientôt la saison des dividendes. Ce n’est pas intuitif dans le
contexte actuel, mais les dividendes mondiaux continuent de battre des
records historiques ! Ils ne sont pas réservés à quelques
investisseurs, tout le monde peut en profiter. La moisson de 2025
approche à grands pas. Voici comment vous pouvez y participer
facilement.
Nouveau record historique
Les entreprises ont reversé un montant record de 1 750 milliards de
dollars en dividendes en 2024, en hausse de 6,6% par rapport à l’année
précédente, selon un rapport de Janus Henderson basé sur les 1 200 plus
grandes capitalisations mondiales. Cette croissance a été portée par
les banques et les géants technologiques, notamment Meta et Alphabet,
qui ont versé 15,1 milliards de dollars à leurs actionnaires.
En France, les dividendes ont également atteint un niveau record de
68,8 milliards d’euros, grâce aux performances d’Axa, BNP Paribas,
Safran et EssilorLuxottica. On le sait trop peu, mais la France est
depuis plusieurs années le pays européen le plus généreux en matière de
dividendes.
À l’échelle mondiale, près de 88% des entreprises ont maintenu ou
augmenté leurs dividendes, et 17 pays, dont les États-Unis, le Japon et
la Chine, ont battu des records. Janus Henderson anticipe une nouvelle
hausse d’environ 5% en 2025, portant les versements à 1 830 milliards
de dollars. Cependant, la politique protectionniste de la nouvelle
administration Trump pourrait raviver les tensions inflationnistes,
impactant les marchés financiers.
Bon à savoir…
Pour investir sur ces actions incontournables, il y a principalement
deux solutions. L’investissement en direct, ou via un fonds. Dans le
premier cas, les aristocrates des dividendes sont généralement une
cible de choix.
Les aristocrates du dividende sont de grandes entreprises qui ont
augmenté leurs dividendes de manière continue pendant au moins 25
années consécutives. Ces sociétés sont considérées comme des
investissements stables et fiables par les investisseurs à la recherche
d'un revenu régulier provenant de leurs actions. Quelques exemples
français : Vinci, Air Liquide, LVMH, Danone, Pernod Ricard, Total,
Sanofi, Michelin, L'Oréal…
Autre élément incontournable : la puissance des intérêts composés.
Plutôt que de percevoir vos dividendes, vous pouvez les réinvestir et
profiter de l’effet boule de neige. Année après année, les dividendes
réinvestis génèrent eux-mêmes des dividendes, qui s'ajoutent à ceux
versés initialement et augmentent le nombre d'actions détenues.
Prenons l'exemple d'une action qui verse un dividende annuel de 1€ et
dont le prix est de 10€. Vous investissez 100€ et vous réinvestissez la
totalité des dividendes chaque année pendant 10 ans, soit 100€ de
dividendes. Conséquence, le nombre d'actions détenues aura augmenté
grâce aux dividendes réinvestis. Vous posséderez environ 11,6 actions
au lieu des 10 initiales.
Grâce aux intérêts composés, le montant total des dividendes perçus
chaque année augmentera également. Au bout de 10 ans, vous recevrez
environ 1,16€ de dividendes par an, soit une augmentation de 16% par
rapport au dividende initial de 1€.
Investir sur les dividendes
Quel fonds d’investissement ?
Nous vous le disions en première partie de cet article, outre les
titres vifs, il est possible d’investir facilement sur les fleurons des
valeurs de rendement grâce à des fonds d’investissement. Il en existe
plusieurs, dont certains accessibles au plus grand nombre, avec un
historique de performance de grande qualité.
Une part du fonds Fidelity Funds - Global Dividend Fund vaut
actuellement moins de 32€. Comme son nom l’indique, ce fonds est dédié
aux actions à dividendes élevés, au niveau mondial, mais principalement
en Occident. Dans le détail, les États-Unis, le Royaume-Uni et la
France sont les trois pays les plus représentés, avec près de 55% de
l’allocation totale.
Les performances du fonds, à la clôture du 13 mars :
+94,26%* sur 10 ans
+80,55%* sur 5 ans
+32,78%* sur 3 ans
+15,01%* en 2024
+4,48%* depuis le 1er janvier 2025
Le couple rendement / risque du fonds est excellent. MorningStar estime
que le risque du support est inférieur à la moyenne, voire faible, sur
tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie
d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à
9,41% et à 10,67% sur trois ans.
Deux alternatives d’investissement :
L’ETF Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 permet d’investir sur des
actions européennes particulièrement généreuses en matière de
dividendes. Enfin, le fonds Fidelity Funds - Sustainable Global
Dividend Plus se concentre sur les valeurs de rendement liées à
l’investissement socialement responsable, au niveau mondial.
______________________________
Un commentaire ?
Faites-le en répondant simplement à ce mail
VOUS
AIMEZ CETTE NEWSLETTER ?
Partagez-la
avec vos amis. Inscrivez-les
tout de suite, gratuitement, à notre newsletter. Ils ne devraient pas vous en
vouloir.. C'est
simple et rapide. Cliquezici
Petit Délire d'Actu
/
