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20.01.2025
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Bourse : Le podium des meilleurs secteurs de 2024
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Après notre podium des pays les plus performants en Bourse en 2024,
voici celui sur les meilleurs secteurs ! Le retour en force de Donald
Trump a ravivé l’appétit pour le risque sur les valeurs technologiques
et financières. Mais ce n’est pas la seule cause des performances
exceptionnelles de 2024. On vous dit tout dans cet article et on vous
partage bien sûr nos meilleures solutions d’investissement.
Winners take all
2024 a confirmé l’importance des technologies de pointe et de
l’intelligence artificielle (IA) dans l’économie mondiale. Les poids
lourds Nvidia, Microsoft, et Alphabet ont continué à dominer le marché,
soutenus par une demande croissante pour l’IA générative, les solutions
cloud, et les infrastructures technologiques. Nvidia, en particulier, a
vu ses revenus bondir grâce à son rôle central dans le développement
des puces dédiées à l'IA. Résultat : une hausse de plus de 170% de son
cours en 2024.
Microsoft, avec ses investissements massifs dans l'IA via sa
collaboration avec OpenAI (Chat GPT), a également affiché une solide
performance, profitant de l’adoption accrue de solutions basées sur
l’automatisation et l’augmentation de la productivité.
Et les start-ups ? Si les grands groupes technologiques ont été les
premiers à bénéficier de la fièvre de l'IA, de nombreuses start-ups ont
également su tirer leur épingle du jeu. Ces jeunes pousses, souvent
plus agiles et innovantes, ont développé des solutions de pointe dans
des domaines aussi variés que la santé, la finance ou l'industrie. Leur
succès a attiré l'attention des investisseurs, qui ont injecté des
milliards de dollars dans ce secteur en pleine expansion.
Les corrections boursières observées au quatrième trimestre ont
également amplifié la volatilité, poussant les investisseurs à
privilégier les entreprises rentables et établies. Sur le plan
réglementaire, l’Europe a marqué un tournant avec la mise en
application de l’AI Act. Bien que les nouvelles règles aient ralenti
certains projets, elles ont aussi renforcé la transparence et la
confiance, attirant des capitaux vers des entreprises respectant des
normes éthiques strictes.
Les investisseurs scrutent déjà 2025 avec l’espoir de nouvelles percées
technologiques et une stabilisation des marchés. Il ne fait aucun doute
que l’IA est en passe de bouleverser notre monde. Les entreprises qui
sauront s'adapter à cette nouvelle donne et innover en matière
d'applications concrètes seront les grandes gagnantes de cette
révolution. Pour l’heure, ce sont avant tout les grands groupes qui
raflent la mise. Winners take all !
Comment investir facilement sur les valeurs technologiques ?
Le fonds BlackRock World Technology Fund cible les grandes valeurs
technologiques, en particulier les Sept Magnifiques qui représentent
actuellement plus de 35% de son allocation. Nvidia, Microsoft et Apple
sont ses trois premières lignes en portefeuille. 80% des actions
détenues sont américaines.
En 2024, ce fonds technologique a généré une performance de 41,36%*.
En cumulé, elle s’élève à 37,18%* sur trois ans, à 127,82%* sur cinq
ans et à 528,55%* sur dix ans. Selon les médias indépendants
MorningStar et Quantalys, sa volatilité est raisonnable pour un fonds
aussi exposé aux valeurs technologiques, particulièrement volatiles. Sa
volatilité ressort à 22,09% sur un an et à 23,39% sur trois ans.
Une alternative 100% IA. Le
fonds Echiquier Artificial Intelligence permet de cibler uniquement le
secteur de l’intelligence artificielle, véritable moteur des
performances boursières de Wall Street en 2024. Ses performances
ressortent à 36,29%* en 2024 et à 83,49%* sur cinq ans.
Une année en or
La volatilité accrue des marchés financiers en 2024 a poussé de
nombreux investisseurs à investir dans les valeurs refuges. L'or, métal
précieux par excellence, a ainsi retrouvé les faveurs des
investisseurs, entraînant dans son sillage une hausse des cours des
actions des sociétés aurifères. Le prix de l’once d’or a progressé de
près de 30% l’an dernier. +55% pour Agnico-Eagle et +24% pour Wheaton
Precious Metals, deux minières canadiennes.
Les raisons de cet engouement sont multiples. Tout d'abord,
l'incertitude mondiale, marquée par les tensions géopolitiques, les
craintes d'inflation et les perspectives économiques dégradées, a
incité les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles et à se
tourner vers des actifs plus sûrs. De plus, les politiques monétaires
accommodantes menées par les banques centrales, avec des taux d'intérêt
en baisse, ont rendu l'or plus attractif, car il ne rapporte pas
d'intérêts mais conserve sa valeur dans le temps. Enfin, les achats
massifs des banques centrales qui veulent se dédollariser et la demande
industrielle d'or, notamment pour l'électronique et la joaillerie, a
également soutenu les cours du métal jaune.
Les actions des sociétés aurifères ont globalement bien performé en
2024, reflétant la hausse du cours de l'or. Cependant, les performances
individuelles des entreprises ont varié en fonction de plusieurs
facteurs. La qualité des actifs, c'est-à-dire les réserves d'or et les
projets d'exploration, a été un élément déterminant. Les sociétés
disposant de réserves importantes et de projets prometteurs ont
généralement mieux performé. Les coûts de production ont également joué
un rôle crucial.
Les entreprises parvenant à maîtriser leurs coûts ont été plus
résistantes à la baisse des cours de l'or. Enfin, la qualité de la
gestion, la stratégie d'investissement et la capacité à s'adapter à un
environnement changeant ont été des facteurs clés de succès. En 2025,
il sera à nouveau crucial de bien choisir les titres sur lesquels
investir, tant les performances individuelles des minières sont
disparates.
Comment investir facilement sur les minières aurifères ?
Créé en 2020, le fonds CPR Invest Global Gold Mines investit sur de
grandes minières aurifères au niveau mondial, dont Agnico-Eagle,
Wheaton Precious Metals, Newmont ou encore Barrick Gold.
En 2024, il a généré une performance de 21,28%*.
En cumulé, elle s’élève à 34,82%* sur trois ans. Selon MorningStar et
Quantalys, son risque est inférieur à la moyenne des fonds de sa
catégorie d’investissement, avec tout de même une volatilité de 29,84%
sur un an et de 31,10% sur trois ans.
Le far west
La victoire de Donald Trump a soutenu une hausse impressionnante des
valeurs financières américaines. Les banques, gestionnaires d’actifs,
et sociétés de paiement ont enregistré des performances boursières à
deux chiffres, dépassant parfois les 40%. Les baisses d’impôts et les
dérégulations de l’économie ouvrent des perspectives importantes pour
le secteur financier. Un véritable far west !
Les géants de la finance, comme Wells Fargo (+43% en 2024), JPMorgan
(+41%) et Bank of America (+30%) ont enregistré de solides résultats
l’an dernier. Ces institutions ont profité de marges élevées, soutenues
par des taux d’intérêt maintenus à des niveaux élevés par la Fed pour
contenir l’inflation. Les activités de banque de détail ont bénéficié
de l’augmentation des revenus liés aux prêts, tandis que les divisions
de banque d’investissement ont montré des signes de reprise grâce à une
hausse des fusions et acquisitions en fin d’année.
À l’inverse, les banques régionales, déjà fragilisées en 2023, ont
continué de souffrir. L’augmentation des taux d’intérêt a pesé sur
leurs portefeuilles d’obligations, tandis que des sorties de dépôts
vers des instruments à rendement plus élevé, comme les fonds
monétaires, ont exacerbé les tensions. Certaines institutions ont été
contraintes de réduire leurs coûts ou de fusionner pour survivre.
2025 sera déterminante pour les actions financières américaines avec la
politique pro-business de Trump. Les grandes banques devraient
continuer à bénéficier de leur solidité et des opportunités liées à
l’innovation technologique, mais les incertitudes économiques et
réglementaires resteront un facteur clé à surveiller.
Comment investir facilement sur les financières américaines ?
Le fonds Fidelity Funds - Global Financial Services investit
principalement sur les grandes financières américaines : JPMorgan,
Berkshire Hathaway, Visa, Wells Fargo, Morgan Stanley, Visa…
En 2024, il a généré une performance de 31,36%*.
En cumulé, elle s’élève à 27,56%* sur trois ans, à +67,58%* sur cinq
ans et à 156,36%* sur dix ans. Selon MorningStar et Quantalys, son
risque est inférieur à la moyenne des fonds de sa catégorie
d’investissement. Sa volatilité s’élève à 11,09% sur un an et à 15,84%
sur trois ans.
Nos conseils pour investir sur les meilleurs secteurs
Voici nos conseils pour investir efficacement :
1. Les versements programmés
Les versements programmés consistent à investir régulièrement, sans se
préoccuper des niveaux de marchés : l'investissement régulier, par le
biais de versements programmés, est une solution efficace pour atténuer
les fluctuations boursières. En faisant des versements régulièrement,
on achète parfois quand la Bourse est à un point haut et parfois quand
elle est à un point bas (et parfois entre les deux). On se retrouve
finalement avec un point d'entrée moyen « moyen ». On lisse ainsi les
aléas de marché, mais on profite quand même de la tendance des actions*
à long terme. Le versement programmé est donc une technique adaptée
pour se prémunir d’un krach boursier, tout en continuant à investir en
misant sur la tendance de long terme.
2. La diversification
La diversification est un principe clé en matière d'investissement,
permettant de réduire les risques en répartissant ses placements sur
plusieurs places boursières, par exemple. En ne concentrant pas son
portefeuille sur un seul pays ou un seul secteur, l'investisseur
protège en partie son capital contre les fluctuations du marché. Cette
stratégie optimise le potentiel de rendement à long terme tout en
limitant l'impact des baisses ponctuelles de certaines zones. Ainsi, la
diversification constitue un levier essentiel pour assurer la stabilité
et la croissance d'un portefeuille d'investissement sur le long terme.
* Les performances passées ne
préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans
le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un
risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une
optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine
global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui
reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est
sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en
particulier de l’évolution des marchés financiers.
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